ПОЛИТИКА БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ (AML) И «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА» (KYC)

  1. Политика Pocketoptiontrade.com и ее дочерних компаний (далее «Компания») заключается в запрете и активном пресечении отмывания денег и любой деятельности, которая способствует отмыванию денег или финансированию террористической или преступной деятельности. Компания требует от своих должностных лиц, сотрудников и аффилированных лиц соблюдения этих стандартов для предотвращения использования ее продуктов и услуг в целях отмывания денег.

  2. Для целей Политики отмывание денег обычно определяется как участие в действиях, направленных на сокрытие или маскировку истинного происхождения доходов, полученных преступным путем, так, чтобы незаконные доходы выглядели полученными из законного происхождения или представляющими собой законные активы.

  3. Обычно отмывание денег происходит в три этапа. Наличные деньги сначала попадают в финансовую систему на этапе «размещения», где денежные средства, полученные от преступной деятельности, конвертируются в денежные инструменты, такие как денежные переводы или дорожные чеки, или депонируются на счета в финансовых учреждениях. На этапе «расслоения» средства переводятся или перемещаются на другие счета или в другие финансовые учреждения с целью дальнейшего отделения денег от их криминального происхождения. На этапе «интеграции» средства вновь вводятся в экономику и используются для приобретения законных активов или финансирования другой преступной деятельности или законного бизнеса. Финансирование терроризма может не включать доходы от преступной деятельности, а скорее быть попыткой скрыть происхождение или предполагаемое использование средств, которые впоследствии будут использованы в преступных целях.

  4. Каждый сотрудник Компании, чьи обязанности связаны с предоставлением продуктов и услуг Компании и который прямо или косвенно имеет дело с клиентурой Компании, должен знать требования применимых законов и правил, которые затрагивают его или ее должностные обязанности, и обязанностью такого сотрудника является постоянное выполнение этих обязанностей в соответствии с требованиями соответствующих законов и правил.

  5. Законы и постановления включают, помимо прочего: «Проверку клиентов для банков» (2001 г.) и «Общее руководство по открытию счетов и идентификации клиентов» (2003 г.) Базельского комитета банковского надзора, Сорок + девять рекомендаций по борьбе с отмыванием денег ФАТФ, Патриотический акт США (2001 г.), Закон США о предотвращении и пресечении деятельности по отмыванию денег (1996 г.).

  6. Для обеспечения реализации этой общей политики руководство Компании разработало и поддерживает постоянную программу с целью обеспечения соблюдения соответствующих законов и правил и предотвращения отмывания денег. Эта программа направлена ​​на координацию конкретных нормативных требований по всей группе в рамках консолидированной структуры, чтобы эффективно управлять риском воздействия группы на отмывание денег и финансирование терроризма во всех бизнес-подразделениях, функциях и юридических лицах.

  7. Каждое из аффилированных лиц Компании обязано соблюдать политику AML и KYC.

  8. Вся идентификационная документация и записи об услугах должны храниться в течение минимального периода времени, требуемого местным законодательством.

  9. Все новые сотрудники должны пройти обучение по борьбе с отмыванием денег в рамках обязательной программы обучения новых сотрудников. Все соответствующие сотрудники также обязаны ежегодно проходить обучение AML и KYC. Участие в дополнительных целевых программах обучения является обязательным для всех сотрудников, выполняющих повседневные обязанности по ПОД и KYC.

  10. Компания имеет право запросить у Клиента подтверждение регистрационных данных, указанных на момент открытия торгового счета, по своему усмотрению и в любое время. Для проверки данных Компания может запросить у Клиента предоставление нотариально заверенных копий: паспорта, водительских прав или национального удостоверения личности; выписки с банковского счета или счета за коммунальные услуги для подтверждения адреса проживания. В некоторых случаях Компания может попросить Клиента предоставить фотографию Клиента, держащего удостоверение личности близко к лицу. Подробные требования по идентификации клиента указаны в разделе «Политика ПОД» на официальном сайте Компании.

  11. Процедура проверки не является обязательной для идентификационных данных Клиента, если Клиент не получил такого запроса от Компании. Клиент может добровольно отправить копию паспорта или иного документа, удостоверяющего его личность, в отдел поддержки клиентов Компании для обеспечения проверки указанных персональных данных. Клиенту необходимо учитывать, что при вводе/выводе средств банковским переводом он должен предоставить документы для полной проверки имени и адреса в связи со спецификой совершения и обработки банковских операций.

  12. В случае изменения каких-либо регистрационных данных Клиента (ФИО, адреса или номера телефона) Клиент обязан немедленно уведомить отдел поддержки клиентов Компании об этих изменениях с просьбой изменить эти данные или внести изменения самостоятельно в Профиль Клиента.

  13. Клиент несет ответственность за подлинность документов (их копий) и признает право Компании обращаться в соответствующие органы страны, выдавшей документы, для подтверждения их подлинности.